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出口类融资业务包括哪些

发布时间: 2022-08-10 04:01:13

1. 出口贸易融资方式有那几种

出口贸易融资方式有三种:信用证打包贷款、出口押汇和贴现。 其中,信用证打包贷款属于出口发货前的贸易融资方式,出口押汇和贴现属于出口发货后的贸易融资方式。

2. 贸易融资业务有哪些

贸易融资业务是商业银行提供的一类服务,是指服务于国际及国内经济贸易的短期资金融通业务,旨在促进国与国、企业与企业间的进口和出口业务。包括以下几种:
(一)进口押汇。
(二)限额内透支。
(三)进口代付。是指开证行根据与国外银行(多为其海外分支机构)签订的融资协议,在开立信用证前与开证申请人签订《进口信用证项下代付协议》,到单位凭开证申请人提交的《信托收据》放单,电告国外银行付款。开证申请人在代付到期日支付代付的本息。
(四)假远期信用证。是指开证行开立的规定汇票为远期,开证/付款行即期付款,且贴现费用由开证申请人负担的融资方式。
(五)出口托收押汇。是指采用托收结算方式的出口商在提交单据后,委托银行代向进口商收取款项的同时,要求托收行先预支部分或全部货款,待托收款项收妥后归还银行垫款的融资方式。
(六)出口保理押汇。是指出口商在获得进口保理商信用额度后,发货并将发票及相关单据提交出口保理商(银行)代其收款时,银行以预付款方式为其提供不超过80%发票金额的融资方式。
(七)进口托收押汇。
《中华人民共和国贷款通则》第九条贷款按期限长短划分为短期贷款、中期贷款和长期贷款。
短期贷款,系指贷款期限在1年以内(含1年)的贷款。
中期贷款,系指贷款期限在1年以上(不含1年)5年以下(含5年)的贷款。
长期贷款,系指贷款期限在5年(不含5年)以上的贷款。

3. 出口方银行为出口商提供的国际贸易融资服务包括哪些

福费廷、出口票据贴现、国际保理和出口押汇

4. 表外业务中的融资类业务哪些是进口类,哪些是出口类

进口押汇属于融资,是进口方的银行给予进口商的融资便利,一般属于质押贷款类的融资方式,即进口商以代表进口货物货权的单据,或直接以进口货物作为抵押物,或者凭进口商在进口方银行的授信,请求银行代进口方先行对出口商支付货款。而该笔货款将以质押贷款的方式,由进口方银行贷给进口方。

5. 商业银行国际贸易融资业务包括哪些

商业银行国际贸易融资业务包括信用证(含国际及国内信用证)、托收、汇款、保理等业务项下的授信及融资(包括由此派生的远期结售汇项下授信)业务和本外币非融资类保函项下的授信。其中,信用证、托收、汇款项下授信及融资业务包括打包贷款、出口押汇、出口贴现、福费廷、风险参与、进口授信开证、进口押汇、提货担保,授信开立国内信用证及国内信用证议付等。风险包括:出口信用保险的除外责任风险,审单风险,资金风险,企业信用风险和银行资信的风险。
授信:
授信是指商业银行向非金融机构客户直接提供的资金,或者对客户在有关经济活动中可能产生的赔偿、支付责任做出的保证,包括贷款、贸易融资、票据融资、融资租赁、透支、各项垫款等表内业务,以及票据承兑、开出信用证、保函、备用信用证、信用证保兑、债券发行担保、借款担保、有追索权的资产销售、未使用的不可撤销的贷款承诺等表外业务。简单来说,授信是指银行向客户直接提供资金支持,或对客户在有关经济活动中的信用向第三方作出保证的行为。
授信按期限分为短期授信和中长期授信。短期授信指一年以内(含一年)的授信,中长期授信指一年以上的授信。
融资:
融资,英文是financing,从狭义上讲,即是一个企业的资金筹集的行为与过程。从广义上讲,融资也叫金融,就是货币资金的融通,当事人通过各种方式到金融市场上筹措或贷放资金的行为。《新帕尔格雷夫经济学大辞典》对融资的解释是:融资是指为支付超过现金的购货款而采取的货币交易手段,或为取得资产而集资所采取的货币手段。
融资详细解释:
1、指企业运用各种方式向金融机构或金融中介机构筹集资金的一种业务活动;
2、指矿业权经营的实质是矿业权融资和矿业开发;
3、指货币资金的持有者和需求者之间,直接或间接地进行资金融通的活动;
4、指货币资金的调剂融通是社会化大生产条件下社会经济实体之间进行余缺调剂的有效途径和手段;
5、广义的融资是指资金在持有者之间流动以余补缺的一种经济行为这是资金双向互动的过程包括资金的融入(资金的来源)和融出(资金的运用)。狭义的融资只指资金的融入;
6、指资金在供给者与需求者之间的流动,这种流动是双向互动的过程,既包括资金的融入,也包括资金的融出。
7、指企业从有关渠道采用一定的方式取得经营所需的资金的活动。

6. 什么叫做“出口融资” 出口企业可以通过哪些方式进行融资

所谓出口融资,简单地说,就是出口商为了解决资金的周转问题,将出口货物的未来收益作为抵押,向银行争取贷款的行为。
出口企业一般可以通过出口押汇、银行买断或者福费廷等方式来进行出口融资。

7. 国际贸易融资主要有那些业务类型

1、货权、或动产质押授信业务、

2、出口退税托管贷款;

3、出口信用险项下融资;

4、出口保理业务;

5、大力发展银行融资风险较低的福费廷业务;

6、供应链融资。

贸易融资是指在商品交易过程中,运用短期性结构融资工具,基于商品交易中的存货、预付款、应收款等资产的融资。国际贸易融资是银行围绕着国际结算的各个环节为进出口商品提供便利资金的总和。

当代特点

1、融资方式多样化

2、融资手段更为灵活

(7)出口类融资业务包括哪些扩展阅读

贸易融资表现方式

1、进口押汇。是指开证行在收到信用证项下单据,审单无误后,根据其与开证申请人签订的《进口押汇协议》和开证申请人提交的信托收据,先行对外付款并放单。开证申请人凭单提货并在市场销售后,将押汇本息归还给开证行。

2、限额内透支。是指银行根据客户的资信情况和抵(质)押、担保情况,为客户在其银行往来帐户上核定一个透支额度,允许客户根据资金需求在限额内透支,并可以用正常经营中的销售收入自动冲减透支余额。

3、进口代付。是指开证行根据与国外银行(多为其海外分支机构)签订的融资协议,在开立信用证前与开证申请人签订《进口信用证项下代付协议》,到单位凭开证申请人提交的《信托收据》放单,电告国外银行付款。开证申请人在代付到期日支付代付的本息。

4、假远期信用证。是指开证行开立的规定汇票为远期,开证/付款行即期付款,且贴现费用由开证申请人负担的融资方式。

5、出口托收押汇。是指采用托收结算方式的出口商在提交单据后,委托银行代向进口商收取款项的同时,要求托收行先预支部分或全部货款,待托收款项收妥后归还银行垫款的融资方式。

6、出口保理押汇。是指出口商在获得进口保理商信用额度后,发货并将发票及相关单据提交出口保理商(银行)代其收款时,银行以预付款方式为其提供不超过80%发票金额的融资方式。

7、进口托收押汇。是指代收行在收到出口商通过托收行寄来的全套托收单据后,根据进口商提交的押汇申请、信托收据以及代收行与进口商签订的《进口托收押汇协议》,先行对外支付并放单,进口商凭单提货,用销售后的货款归还给代收行押汇本息。

8. 哪些属于进出口贸易融资

进出贸易融资方式大致有以下几种:
1、减免保证金开证:减免保证金开证是指我行免收或者部分免收客户开证保证金,为客户开出信用证的一种贸易融资业务。客户申请减免保证金开证需要有授信额度,开证时扣减额度,信用证付汇时恢复额度。
2、进口押汇
进口押汇是指银行在掌握进口信用证项下的进口货权的前提下,在申请人对外付款时向其提供的短期资金融通并按约定的利率和期限由申请人还本付息的业务。
3、提货担保
提货担保是指当我行根据客户申请开立的信用证项下正本海运提单未收到,而货物已到达港口时,客户可向我行申请开立提货担保书,交给承运单位先予提货,待客户取得正本单据后,再以正本单据换回原提货担保书。
4、打包放款
信用证打包贷款(packing
finance)又称出口信用证抵押贷款,是指出口商收到开证行开来的信用证,向我行申请人民币流动资金贷款,用于出口货物的采购、加工、包装和生产
5、出口押汇
尚普咨询提到,出口押汇是指我行应受益人(出口商)的申请,在未收妥有关款项的情况下,对即期或远期出口单据有追索权地向受益人给付对价,受让有关单据权利,向受益人融通资金的一种短期出口贸易融资方式。

9. 信用证结算方式下进出口融资贸易有哪些

首先,商业银行的高级管理人员和相关部门对国际贸易融资业务缺乏了解,也无经验,对国际贸易融资业务的风险性普遍认识较为肤浅,表现为两种倾向:

一是错误地认为国际贸易融资不需要动用实际资金,只需出借单据或开出信用证就可以从客户赚取手续费和融资利息,是零风险业务,这直接导致20世纪90年代中期由于大量信用证垫款形成的银行不良资产;

二是当出现问题后,又认为国际贸易融资风险很大,采取的措施又导致国际贸易融资授信比一般贷款难,审批时间长,制约了该业务的发展。

(9)出口类融资业务包括哪些扩展阅读:

表现方式:

(一)进口押汇。是指开证行在收到信用证项下单据,审单无误后,根据民生推出贸易融资三大新品

其与开证申请人签订的《进口押汇协议》和开证申请人提交的信托收据,先行对外付款并放单。开证申请人凭单提货并在市场销售后,将押汇本息归还给开证行。

(二)限额内透支。是指银行根据客户的资信情况和抵(质)押、担保情况,为客户在其银行往来帐户上核定一个透支额度,允许客户根据资金需求在限额内透支,并可以用正常经营中的销售收入自动冲减透支余额。

(三)进口代付。是指开证行根据与国外银行(多为其海外分支机构)签订的融资协议,在开立信用证前与开证申请人签订《进口信用证项下代付协议》,到单位凭开证申请人提交的《信托收据》放单,电告国外银行付款。开证申请人在代付到期日支付代付的本息。

10. 出口融资的出口融资产品及案例分析

保理是指销售商(债权人)将其与买方(债务人)订立的货物销售(服务)合同所产生的应收账款转让给保理商,由保理商为其提供商业资信调查、应收账款管理与催收、信用风险担保和贸易融资等服务。根据服务主体不同,保理可分为由银行提供服务的银行保理和由商业保理机构提供服务的商业保理两类。上例为商业保理下的信用融资。
产品优势:1.基于企业信用状况、真实贸易记录,无需抵押担保,不占用企业的银行授信额度,手续简便;2.产品覆盖进出口贸易供应链上的每个环节,包括原材料成本融资、贸易融资、物流成本融资等,特别适用于外贸企业;3.一般以3~6个月为一个周期,有利于提高企业资金周转率。业务流程:1.申请企业向保理商提出申请;2.保理商对交易中的买方进行资信调查评估;3.保理商为企业确定融资额度;4.双方签订商业保理协议;5.实现融资。
【融资案例】
A公司是中小生产型出口企业,货款结算方式为后“TT”,一般在货物出运后1个多月才能收到货款。受流动资金限制,公司没法承接账期较长的业务,从而限制了发展步伐。经接洽,A公司通过商业保理商C公司(大道科技公司)实现了供应链信用融资。由C公司为其筛选出优质客户,A公司“借”这些优质客户的信用,出货后立即获得C公司的融资服务,并拿到货款。随后C公司对A公司进行了信用评级,为其提供原材料成本融资和物流成本融资,使A公司凭借交易订单获得供应链上相关环节的融资服务。C公司向A公司提供融资服务后,A公司的资金周转率由原来的一年3.8次提高到了6次,资金使用效率得到明显提高,公司的客户由以前的20多个增加到了40多个,利润成倍增长。 仓单质押授信的操作办法是:企业将货物存放在仓储公司指定仓库,并以仓储公司出具的仓单在银行进行质押,作为融资担保,银行依据质押仓单向企业授信的融资方式。这种融资产品适用于购销渠道稳定,主要资产为存货的企业。该融资产品的优势有:1.一般可获得仓单或抵质押物价值较高比例的融资额度,期限较长。2.当企业需要货物时,可以补充敞口,随时提取质押物,增加了企业经营与资金管理的灵活性。
【融资案例】
A公司是一家长期从事钢材贸易的商贸流通企业,其5万吨冷轧钢板存货存放于第三方独立仓库内。为盘活存货,A公司将该批冷轧钢板质押给C银行,并向C银行申请仓单质押融资。 鉴于5万吨冷轧钢板存放于独立的第三方仓库,C银行引入××仓储监管公司对该批钢板进行监管,仓储公司出具非标准仓单并在C银行进行质押。融资比例为非标准仓单价值的70%,A公司赎货期不得超180天。A公司根据自己的销售情况,向C银行补充保证金后,C银行通知仓储监管公司释放相应货物。此举有效解决了企业存货占用问题,盘活了存货,节省了资金成本。 利用打包贷款融资的操作办法是:银行应信用证受益人(出口商)的申请向其发放的用于信用证项下货物采购、生产和装运的专项贷款。该产品适用于已收到进口商银行开立的信用证,但备货资金短缺的出口企业。这类融资产品的产品优势有:1.在出口商自身资金紧缺而又无法争取到预付货款的支付条件时,帮助出口商顺利开展业务、把握贸易机会。2.在生产、采购等备货阶段均不占用出口商的自有资金,可以缓解企业的流动资金压力。
【融资案例】
A公司接到美国客户400万美元出口订单,结算方式为后T/T30天。为此,A公司需要在国内进行相关的货物采购、生产和装运,由此产生了资金短缺。经推荐,A公司以打包贷款方式向C银行申请融资,C银行按出口订单额的80%给予A公司融资,融资款项专项用于A公司向上游采购原材料。货物出运后,A公司通过C银行交单并申请办理出口押汇,用于归还融资款项。 利用出口押汇融资的操作办法是:出口商发出货物并递交信用证或合同要求的单据后,银行凭所交单据向其提供的短期资金融通。该产品分为信用证项下单证相符押汇、信用证项下单证不符押汇、D/P托收押汇、D/A托收押汇等几类。按押汇币种分,可分为外币押汇和人民币押汇。该产品可用于满足出口商在信用证或托收项下的短期资金融通需求。这一融资产品的优势为:1.在进口商支付货款前可提前得到偿付,从而加快资金周转速度。2.融资手续相对于流动资金贷款等简便易行。3.可以增加当期现金流,从而改善财务状况。4.可根据不同货币的利率水平选择融资币种,从而节约财务费用。5.对于信用证项下单证相符的出口单据,即使出口商尚未在银行核有授信额度,也可以办理出口押汇。
【融资案例】
A公司为一流通型商贸企业,现以信用证方式出口一批纺织产品,货物已出运。为了加速资金流转,公司采取出口押汇方式向银行进行融资,使其在进口商支付货款前提前收回货款。 出口退税账户托管贷款是指借款人将出口退税专用账户托管给银行,并承诺以该账户中的退税款作为还款保证,以取得短期资金融通或叙做授信开立信用证等贸易融资业务。适用于有应收出口退税余额的企业。该产品盘活了应收出口退税资金,加快了资金周转。
【融资案例】
A企业主要出口退税率为17%的太阳能产品,于是,A企业向B银行提出开展出口退税账户托管贷款,由B银行按出口退税专用账户余额的90%的比例给予企业融资,有效解决了企业的资金难题。 保单融资是指银行对已向中国出口信用保险公司或经银行认可的其他信用保险机构投保信用保险的卖方凭相关单据、投保信用保险的有关凭证、赔款转让协议等为其提供的资金融通业务。适用企业:1.企业希望规避买方信用风险、国家风险,并已投保信用保险;2.企业流动资金有限,需加快应收账款周转速度;3.企业授信额度不足,希望扩大融资规模。产品优势:加快资金周转、改善现金流量;规避各类风险;降低门槛,减少额度占用,扩大融资规模;对于出口“保单融资”业务,如无追索权,可提前办理出口退税及核销手续。
【融资案例】
A公司出口机械设备,结算方式为5年期的延期付款信用证,同时向中国出口信用保险公司投保了出口信用险。虽然已获得开证行承兑(每半年付一次款),可是考虑到开证行及其所在国家风险较大及人民币的升值压力,A公司迫切希望将该信用证下的出口应收款项转让给银行以锁定成本,但又面临两个难题:1.开证行资信不佳,无银行愿意买入其承付的票据;2.A公司授信额度不足,无法办理贴现。经推荐,A公司向银行申请办理无追索权的中长期保单融资业务,实现了及时收款。 出口贴现是指银行在出口信用证项下从出口商购入已经银行承兑的未到期远期汇票或已经银行承付的未到期远期债权或在跟单托收项下购入已经银行保付的未到期远期债权,用于满足出口商在远期信用证项下的短期资金融通需求。该融资产品适用于以下三类企业:1.出口商流动资金有限,依靠快速的资金周转开展业务;2.出口商在获得国外银行承兑/承付/保付后、收款前遇到临时性的资金周转困难;3.出口商在国外银行承兑/承付/保付后、收款前遇到新的投资机会,且预期收益率高于贴现利率。该产品的优势有:1.即期收回远期债权,加快资金周转,缓解资金压力。2.融资手续相对于流动资金贷款等简便易行。3.可根据不同货币的利率水平选择融资币种,从而节约财务费用。
【融资案例】
A公司现以远期承兑信用证作为结算方式出口一批电子产品。由于公司遇到临时性资金周转困难,故采取出口贴现方式进行融资,实现了即期收回远期债权目的。